在Peachtree的Point of View播客的最新一集中，首席执行官格雷格·弗里德曼与Copper Beech Financial Group律师兼首席合规官迈克尔·帕里斯坐下来讨论了可供高净值投资者选择的最被忽视的节税投资策略之一：私募人寿保险（PPLI）。
正如迈克尔恰当地指出的那样，“这不是你做什么，而是你保留的东西。”这一理念推动了他们探讨PPLI如何帮助投资者显著提高净综合回报率——扣除费用、税收和通货膨胀后的实际回报率。
私募人寿保险提供与罗斯IRA类似的引人注目的税收优惠结构，但还有专门为合格投资者和合格购买者量身定制的额外福利。该结构允许投资免税增长，提款和贷款免税，并向受益人提供免所得税死亡抚恤金。
PPLI之所以对成熟的投资者特别有价值，是因为它在另类投资方面的灵活性。与传统的人寿保险产品不同，PPLI允许投资另类资产类别，例如私募信贷、私募股权、对冲基金、风险投资和房地产，所有这些都在节税的包装内进行。
关键要点：
对于目前将资本分配给私人信贷或对冲基金等税收效率低下的投资者，PPLI值得认真考虑。简单的数学计算很有说服力：如果你的税收储蓄超过了维持结构的大约1％的年度成本，那么你将获得可观的额外回报，否则这些回报本来会因税收而流失。
正如格雷格·弗里德曼在闭幕时指出的那样，“尽管更高的利率和通货膨胀会带来种种影响，但税收效率应该是每个人投资策略的重要组成部分，才能真正产生这种复合效应。”
想更多地了解如何实施这一强有力的税收策略吗？在你最喜欢的播客平台上收听Peachtree's Point of View播客的全集，并关注可以帮助你最大化投资组合回报的更有见地的投资策略。
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