For many investors, tax efficiency is the overlooked multiplier of wealth. One powerful yet underutilized approach combines Roth IRA conversions with commercial real estate development investments, creating significant tax advantages through strategic timing.
In this episode of Peachtree Point of View, Greg Friedman, CEO of Peachtree Group, speaks with Tim Witt, leader of Peachtree's Delaware Statutory Trust (DST) program, about how Roth IRA conversions can unlock powerful tax-free growth when paired with commercial real estate strategies.
Direct Contributions: Investors with income below the limits can contribute up to $7,000 annually ($8,000 if age 50 or older) with after-tax dollars. These accounts grow tax-free, and withdrawals in retirement are also tax-free. Learn more about Roth IRAs directly from the IRS.
"The quickest way to multiply your wealth is through tax efficiency. Sometimes that gets missed as people are chasing returns." — Greg Friedman
Conversions for High Earners: For those with incomes above the threshold, direct contributions are not permitted. Instead, investors can use a Roth IRA conversion, often referred to as a "backdoor Roth," by transferring assets from a traditional IRA or a former employer's 401(k). Taxes are paid at the time of conversion, but from then on, all growth is tax-free.
Tim Witt, who leads Peachtree Group's DST and tax strategy programs, explains how the conversion strategy works: "The key to doing this conversion is being able to transfer assets when they're at a lower value."
This approach leverages the natural "J-curve" pattern of development projects, where valuations temporarily decrease during construction phases.
The mechanics are straightforward but require precision. Investors place funds in a self-directed IRA and invest in commercial real estate development projects. Midway through construction, when projects typically show reduced valuations due to development costs, incomplete construction, and liquidity constraints, investors execute the Roth IRA conversion.
"That's when the value is going to return and hopefully far exceed the initial investment you put in," Witt notes.
Consider this scenario: A $100,000 development investment might appraise at $60,000 during mid-construction. Converting at this lower valuation means paying taxes on $60,000 instead of the original $100,000 investment. As the project completes and stabilizes, the full value returns, but now grows tax-free within the Roth IRA.
"There's no benefit on losses in a Roth. If you lose money in a Roth, you don't get to write that off your taxes. So you want to be very thoughtful in terms of the quality of the projects that you're investing in," Witt emphasizes.
This strategy particularly benefits investors earning above Roth IRA contribution limits ($165,000 for singles, $246,000 for married couples) who have existing traditional IRA or 401(k) funds available for conversion.
The combination of tax-efficient structures and high-quality commercial real estate development can significantly accelerate wealth accumulation for qualified investors.
For more insights on tax-advantaged structures, you can also explore our Opportunity Zone strategies.
Catch the full Peachtree Point of View podcast episode featuring Tim Witt’s complete breakdown of Roth IRA conversion strategies, and learn how Peachtree Group’s development expertise can enhance your tax-efficient investment approach.
ATLANTA (2 de mayo de 2025) - Peachtree Group, una importante firma de inversiones inmobiliarias comerciales con una cartera multimillonaria de inversiones en acciones y deuda, ha lanzado su última propiedad hotelera estructurada como un fideicomiso estatutario de Delaware (DST), el Residence Inn Ocean Township, de 114 habitaciones, ubicado en la costa de Jersey, en Nueva Jersey. Esta es la octava oferta de verano de Peachtree desde que se lanzó el programa en 2022.
»Esta propiedad recientemente desarrollada representa todo lo que buscamos en una oferta de verano, sólidos fundamentos del mercado, una marca líder en estadías prolongadas y una ventaja a largo plazo impulsada por los vientos a favor seculares en los viajes,», dijo Tim Witt, presidente de 1031 Exchange/DST Products en Peachtree.
El Residence Inn Ocean Township se encuentra en el condado de Monmouth, uno de los condados más ricos de los EE. UU., conocido por sus altos ingresos medios y su dinámica economía durante todo el año. El hotel se beneficia de su proximidad a populares destinos de playa, como Asbury Park, Long Branch y Sandy Hook, lo que satisface la constante demanda de ocio. La economía diversa de la región, basada en la atención médica, la educación y la tecnología, impulsa las necesidades de alojamiento constantes durante todo el año. De cara al futuro, Netflix invertirá 900 millones de dólares para reconvertir la cercana ciudad de Fort Monmouth y convertirla en su principal centro de producción en la costa este, un proyecto que se espera genere 3500 empleos en la construcción y 1500 empleos permanentes, además de impulsar aún más la demanda hotelera.
«Con la apertura del Residence Inn Ocean Township en 2024, brindamos a los inversores acceso a un activo generador de ingresos sin deudas en un mercado costero de primer nivel. Es una opción estratégica para los inversores que buscan aplazar sus impuestos a través de una bolsa de 1031 dólares y, al mismo tiempo, preservar su exposición a uno de los sectores más resilientes del sector inmobiliario comercial», afirmó Witt.
Las propiedades de verano de Peachtree presentan una opción atractiva para 1031 inversores bursátiles que buscan reinvertir las ganancias de la venta de bienes inmuebles apreciados y, al mismo tiempo, aplazar los impuestos y mantener la exposición al sector hotelero. Las ocho ofertas de verano de la firma suman más de 220 millones de dólares en transacciones inmobiliarias sin deudas, cada una alineada con la estrategia central de Peachtree de adquirir marcas hoteleras reconocidas en mercados de alto crecimiento, buscar oportunidades de valor agregado y aprovechar los equipos de administración hotelera experimentados para impulsar el rendimiento a largo plazo y la creación de valor.
Peachtree sigue alineándose con los principios fundamentales de la bolsa 1031, ofreciendo a los inversores un camino fluido y eficiente desde el punto de vista fiscal para convertir las ganancias de capital en inversiones inmobiliarias pasivas generadoras de ingresos.
Las ofertas de valores son distribuidas por Peachtree PC Investors, LLC, miembro: FINRA/SIPC. Este anuncio no constituye una oferta de compra de valores. Los intereses del horario de verano son ilíquidos, especulativos e implican un alto grado de riesgo. El posible inversor debe consultar con su propio asesor fiscal sobre una inversión en DST Interests y sobre la calificación de su transacción en virtud de la sección 1031 para sus circunstancias específicas.
En el último episodio de Punto de vista de Peachtree, DIRECTOR EJECUTIVO Greg Friedman se sienta con Tim Witt, un experto experimentado con más de 30 años de experiencia, para explorar estrategias de inversión eficientes desde el punto de vista fiscal en bienes raíces comerciales. Este profundo debate explora varias estrategias que pueden ayudar a los inversores a preservar y aumentar su patrimonio y, al mismo tiempo, minimizar la exposición fiscal.
Tim, quien lidera La estrategia DST (Delaware Statuary Trust) de Peachtree, aporta una gran cantidad de conocimientos derivados de su experiencia como analista All-Star del Wall Street Journal y de su amplia experiencia en inversiones alternativas. Durante la conversación, desglosa las estructuras de inversión complejas en información digerible que los inversores encontrarán valiosa.
Fideicomisos estatutarios de Delaware (DST)
Tim explica cómo DST funcionan como una herramienta poderosa para los inversores inmobiliarios comerciales que buscan pasar de la propiedad activa a la pasiva y, al mismo tiempo, aplazar los impuestos sobre las ganancias de capital a través de 1031 bolsas. Comparte ejemplos reales de cómo los inversores pueden mantener su impulso de creación de riqueza y reducir el impacto de los impuestos, que de lo contrario podrían quedarse con entre el 30 y el 40% de sus ingresos por la venta de propiedades.
Zonas de oportunidad
El programa de zonas de oportunidad fue creado por la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos de 2017. Greg y Tim exploran cómo estas inversiones pueden ofrecer tanto un aplazamiento de impuestos como una revalorización libre de impuestos cuando se mantienen durante diez años. Comparten la exitosa historia de Peachtree al desarrollar un hotel en el centro de Phoenix y hablan sobre su proyecto actual en Maui, destacando cómo identificaron por primera vez las oportunidades que tienen sentido independientemente de los posibles beneficios fiscales.
Depreciación de bonificaciones
Por último, examinan las estrategias de depreciación de las bonificaciones y su posible reactivación con la próxima legislación tributaria, y ofrecen información sobre cómo los diferentes tipos de inversores podrían beneficiarse de estos programas.
Quizás lo más valioso sea su franca discusión sobre las dificultades de las decisiones de inversión impulsadas por los impuestos. Ambos expertos hacen hincapié en la importancia de evaluar primero las inversiones en función de sus méritos fundamentales, y que los beneficios fiscales sirvan de mejora y no de motivación principal.
Para los inversores que buscan optimizar su estrategia de inversión inmobiliaria y, al mismo tiempo, gestionar la exposición fiscal, este episodio ofrece información práctica de dos veteranos del sector. Ya sea que esté pensando en hacer la transición de la propiedad inmobiliaria activa a la pasiva, esté estudiando la posibilidad de invertir en Opportunity Zone o simplemente esté buscando entender mejor las estrategias de inversión eficientes desde el punto de vista fiscal, esta conversación le ofrece una perspectiva valiosa y consejos prácticos.
Escucha el episodio completo de Punto de vista de Peachtree para profundizar en estas estrategias y saber cómo podrían encajar en su cartera de inversiones. Disponible ahora en tu plataforma de podcasts favorita.
Tenga en cuenta que este podcast no proporciona asesoramiento legal o fiscal. Antes de invertir en cualquier programa con ventajas fiscales, consulta con tu contador público certificado o con un abogado especializado en impuestos para asegurarte de que cumples los requisitos para beneficiarte de las ventajas fiscales del programa.
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ATLANTA (20 de enero de 2025) — Peachtree Group («Peachtree»), una importante firma de inversiones inmobiliarias comerciales con una cartera multimillonaria de inversiones en acciones y deuda, anunció la expansión de su Fundación estatutaria de Delaware («DST») plataforma para incluir inversiones en propiedades multifamiliares. El anuncio coincide con la contratación de Jordan Hylton como vicepresidente sénior de multifamiliares adquisición para liderar las inversiones multifamiliares de la empresa en horario de verano.
Esta iniciativa refleja la evolución del enfoque de Peachtree, basándose en su éxito en la concesión de préstamos en varios sectores inmobiliarios comerciales y aprovechando su plataforma de inversión escalable e integrada verticalmente. Desde el lanzamiento del programa DST en 2022, Peachtree ha completado siete adquisiciones de DST sin deudas y se ha clasificado entre los 15 principales patrocinadores de DST en 2024.
«Durante años, Peachtree ha ofrecido soluciones crediticias en una amplia gama de clases de activos. La expansión hacia las inversiones de capital en propiedades multifamiliares es una progresión natural para nosotros», dijo Greg Friedman, director ejecutivo y director gerente de Peachtree. «Vemos enormes oportunidades en el sector multifamiliar y confiamos en que podemos ampliar esta plataforma de forma sistemática y, al mismo tiempo, ofrecer a nuestros inversores una sólida rentabilidad ajustada al riesgo».
Las propiedades multifamiliares han demostrado ser una clase de activos resiliente y atractiva, lo que las convierte en un sólido complemento para Los DST del hotel Peachtree.
«Los DST multifamiliares se encuentran entre las clases de activos más populares en el espacio del horario de verano y se benefician de fundamentos estables, como la escasez de viviendas, el aumento de los costos de propiedad de viviendas y la fuerte demanda de inquilinos», dijo Tim Witt, presidente de 1031 Exchange/DST Products de Peachtree. «Cabe destacar que el financiamiento multifamiliar sigue siendo accesible incluso durante períodos económicos difíciles debido al fuerte respaldo de las agencias».
La plataforma integrada verticalmente de Peachtree, que abarca la inversión, el desarrollo y las adquisiciones, sigue demostrando su adaptabilidad, lo que posiciona a la empresa para capitalizar las oportunidades de una fusión.
«Nuestra capacidad para expandirnos a inversiones de capital en empresas multifamiliares es un testimonio de la fortaleza y la flexibilidad de nuestra plataforma», dijo Friedman. «El amplio conocimiento del sector y la probada trayectoria de Jordan, combinados con la experiencia de Tim al frente del programa DST de Peachtree, los convierten en el equipo ideal para impulsar esta iniciativa».
Hylton, un experimentado veterano inmobiliario con más de 20 años de experiencia y miles de millones de dólares en transacciones, rendirá cuentas a Witt y dirigirá los esfuerzos para identificar y garantizar las oportunidades de adquisición multifamiliar.
Recientemente, Hylton se desempeñó como director sénior de New York Life Real Estate Investors, una firma de inversión inmobiliaria institucional con más de 8 000 millones de dólares en activos bajo administración. Comenzó su carrera en PGIM Real Estate, una firma global de inversión inmobiliaria institucional que gestiona más de 60 000 millones de dólares en activos.
«Los multifamiliares son una clase de activos excelente para aprovechar, y nos entusiasma integrarla aún más en nuestras ofertas de horario de verano», dijo Hylton. «Los sólidos fundamentos del sector y la demanda constante se alinean perfectamente con la estructura del horario de verano y los objetivos de los inversores. Nos comprometemos a crear oportunidades de inversión impactantes que generen valor».
Acerca de Peachtree Group
Peachtree Group es una firma de gestión de inversiones integrada verticalmente que se especializa en identificar y capitalizar oportunidades en mercados dislocados, respaldados por bienes raíces comerciales. En la actualidad, la empresa gestiona miles de millones de dólares en capital a través de adquisiciones, promociones y préstamos, además de servicios diseñados para proteger, respaldar y hacer crecer sus inversiones. Para obtener más información, visite www.peachtreegroup.com.