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Peachtree's Point of View 팟캐스트의 최신 에피소드에서 CEO 그렉 프리드먼 (Greg Friedman) 은 카퍼 비치 파이낸셜 그룹의 변호사이자 최고 규정 준수 책임자인 마이클 패리스 (Michael Parise) 와 만나 고액 순자산 투자자들이 이용할 수 있는 가장 간과되는 세금 효율적인 투자 전략 중 하나인 사모 생명 보험 (PPLI) 에 대해 이야기합니다.

Michael은 “만드는 것이 아니라 보관하는 것이 중요합니다.” 라고 적절하게 말합니다.이 철학은 PPLI를 통해 투자자들이 순 복합 수익률 (수수료, 세금, 인플레이션을 제외한 실제 수익률) 을 크게 개선할 수 있는 방법을 탐구하면서 대화를 이끌어냅니다.

사모 생명보험은 로스 IRA와 유사한 매력적인 세금 혜택 구조를 제공하지만 공인 투자자와 적격 구매자를 위해 특별히 맞춤화된 추가 혜택을 제공합니다.이 구조를 통해 비과세 인출 및 대출은 물론 수혜자에게 소득세 면세 사망 혜택이 제공되므로 투자를 면세로 늘릴 수 있습니다.

PPLI가 정교한 투자자에게 특히 가치 있는 이유는 대체 투자를 통한 유연성 때문입니다.기존 생명보험 상품과 달리 PPLI에서는 사모대출, 사모펀드, 헤지펀드, 벤처 캐피탈, 부동산 등의 대체 자산군에 대한 투자가 가능하며, 이 모든 것이 세금 효율적인 포장지에 담겨 있습니다.

주요 내용:

• 세금 효율적인 성장: PPLI를 사용하면 기본 인출 또는 저금리 대출을 통해 면세로 인출이 가능하므로 대체 투자를 완전히 면세로 늘릴 수 있습니다.
• 세대별 자산 계획: 취소 불가능한 신탁과 젊은 가족 구성원을 피보험자로 적절히 구성하면 PPLI는 수십 년 동안 세금 혜택을 누리고 부를 과세 대상 재산 외부로 이전할 수 있습니다.
• 투자 포커스: PPLI는 사망 보험금을 최대화하는 기존 생명 보험과 달리 세금 효율적인 투자 성장을 극대화하면서 필요한 최소 사망 보험금을 구매하도록 구성되어 있습니다.
• 최소 투자액: 이 전략은 일반적으로 2백만 달러의 약정 자본부터 시작하는 것이 합리적이며, 이는 몇 년에 걸쳐 분산될 수 있습니다.
• 투자 고려 사항: 투자자는 다각화 요건과 투자자 통제 원칙의 한계를 알고 있어야 합니다. 하지만 이러한 제한은 일반적으로 적절한 계획을 통해 관리할 수 있습니다.

현재 사모 신용이나 헤지 펀드와 같은 세금 비효율적인 투자에 자본을 할당하는 투자자의 경우 PPLI를 진지하게 고려할 가치가 있습니다.간단한 계산은 설득력이 있습니다. 즉, 세금 절감액이 기업 구조를 유지하는 데 드는 연간 약 1% 의 비용을 초과할 경우 과세로 손실될 수 있는 상당한 추가 수익을 거두는 셈입니다.

그레그 프리드먼 (Greg Friedman) 은 끝으로 이렇게 말했습니다. “금리 인상과 인플레이션의 모든 영향을 고려할 때 이러한 복합 효과를 내기 위해서는 세금 효율성이 모든 사람의 투자 전략에서 큰 부분을 차지해야 합니다.”

이 강력한 세금 전략을 구현하는 방법에 대해 자세히 알고 싶으십니까?좋아하는 팟캐스트 플랫폼에서 Peachtree's Point of View 팟캐스트 전체 에피소드를 듣고 포트폴리오 수익을 극대화하는 데 도움이 될 수 있는 보다 통찰력 있는 투자 전략을 팔로우하세요.

마이클 패리스 또는 코퍼 비치 파이낸셜 그룹에 연락하려면 다음 주소로 온라인으로 방문하십시오. 코퍼 비치 파이낸셜 그룹.

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