Roth IRA Conversions in Real Estate: Insights from Tim Witt

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Roth IRA Conversions and Commercial Real Estate: Unlocking Tax-Free Growth

For many investors, tax efficiency is the overlooked multiplier of wealth. One powerful yet underutilized approach combines Roth IRA conversions with commercial real estate development investments, creating significant tax advantages through strategic timing.

In this episode of Peachtree Point of View, Greg Friedman, CEO of Peachtree Group, speaks with Tim Witt, leader of Peachtree's Delaware Statutory Trust (DST) program, about how Roth IRA conversions can unlock powerful tax-free growth when paired with commercial real estate strategies.

Two Paths to a Roth IRA

Direct Contributions: Investors with income below the limits can contribute up to $7,000 annually ($8,000 if age 50 or older) with after-tax dollars. These accounts grow tax-free, and withdrawals in retirement are also tax-free. Learn more about Roth IRAs directly from the IRS.

"The quickest way to multiply your wealth is through tax efficiency. Sometimes that gets missed as people are chasing returns." — Greg Friedman

Conversions for High Earners: For those with incomes above the threshold, direct contributions are not permitted. Instead, investors can use a Roth IRA conversion, often referred to as a "backdoor Roth," by transferring assets from a traditional IRA or a former employer's 401(k). Taxes are paid at the time of conversion, but from then on, all growth is tax-free.

The Commercial Real Estate Advantage

Tim Witt, who leads Peachtree Group's DST and tax strategy programs, explains how the conversion strategy works: "The key to doing this conversion is being able to transfer assets when they're at a lower value."

This approach leverages the natural "J-curve" pattern of development projects, where valuations temporarily decrease during construction phases.

traditional ira to roth ira conversion with commercial real estate

The mechanics are straightforward but require precision. Investors place funds in a self-directed IRA and invest in commercial real estate development projects. Midway through construction, when projects typically show reduced valuations due to development costs, incomplete construction, and liquidity constraints, investors execute the Roth IRA conversion.

"That's when the value is going to return and hopefully far exceed the initial investment you put in," Witt notes.

The Roth IRA Conversion in Practice

Consider this scenario: A $100,000 development investment might appraise at $60,000 during mid-construction. Converting at this lower valuation means paying taxes on $60,000 instead of the original $100,000 investment. As the project completes and stabilizes, the full value returns, but now grows tax-free within the Roth IRA.

"There's no benefit on losses in a Roth. If you lose money in a Roth, you don't get to write that off your taxes. So you want to be very thoughtful in terms of the quality of the projects that you're investing in," Witt emphasizes.

This strategy particularly benefits investors earning above Roth IRA contribution limits ($165,000 for singles, $246,000 for married couples) who have existing traditional IRA or 401(k) funds available for conversion.

Key Takeaways
  1. Strategic Timing Maximizes Benefits: Execute conversions when development projects show temporary valuation decreases during construction phases.
  2. Quality Projects Essential: Tax efficiency means nothing without sound underlying investments; due diligence remains paramount.
  3. Gradual Conversion Preferred: Spread conversions across multiple years and projects to minimize annual tax impacts and diversify risk.

The combination of tax-efficient structures and high-quality commercial real estate development can significantly accelerate wealth accumulation for qualified investors.

For more insights on tax-advantaged structures, you can also explore our Opportunity Zone strategies.

Listen to the Full Episode

Catch the full Peachtree Point of View podcast episode featuring Tim Witt’s complete breakdown of Roth IRA conversion strategies, and learn how Peachtree Group’s development expertise can enhance your tax-efficient investment approach.

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피치트리, 뉴저지 호텔 오퍼링으로 부채 없는 DST 플랫폼 확장, 1031명의 거래소 투자자 지원

피치트리 그룹은 뉴저지주 저지 쇼어를 따라 위치한 114개 건물의 레지던스 인 오션 타운십인 델라웨어 법정 신탁 (DST) 으로 구성된 최신 호텔 부동산을 출시했습니다. 이는 2022년 프로그램 시작 이후 피치트리가 제공하는 8번째 DST 서비스입니다.

애틀랜타 (2025년 5월 2일) - 수십억 달러 규모의 주식 및 부채 투자 포트폴리오를 보유한 선도적인 상업용 부동산 투자 회사인 Peachtree Group은 뉴저지주 저지 쇼어를 따라 위치한 114개 건물의 레지던스 인 오션 타운십인 델라웨어 법정 신탁 (DST) 으로 구성된 최신 호텔 부동산을 출시했습니다. 이는 2022년 프로그램 시작 이후 피치트리가 제공하는 8번째 DST 서비스입니다.

새로 개발된 이 숙박 시설은 DST 오퍼링, 탄탄한 시장 펀더멘털, 선도적인 장기 숙박 브랜드, 여행의 세속적 순풍에 따른 장기적 상승 등 우리가 원하는 모든 것을 보여줍니다.“피치트리의 1031 거래소/DST 제품 담당 사장인 팀 위트가 말했습니다.

레지던스 인 오션 타운십은 미국에서 가장 부유한 카운티 중 하나인 몬머스 카운티에 위치해 있습니다. 몬머스 카운티는 높은 평균 소득과 활기찬 연중 경제로 유명합니다.이 호텔은 애즈베리 파크, 롱브랜치, 샌디 훅 등 인기 있는 해변 명소와 인접해 있어 꾸준한 레저 수요를 충족합니다.의료, 교육 및 기술에 기반을 둔 이 지역의 다양한 경제 덕분에 연중 내내 일관된 숙박 수요가 발생합니다.향후 넷플릭스는 9억 달러를 투자해 인근 포트 몬머스를 동부 해안의 주요 생산 허브로 재개발한다. 이 프로젝트를 통해 3,500개의 건설 일자리와 1,500개의 영구 일자리가 창출될 뿐만 아니라 호텔 수요도 더욱 증가할 것으로 예상된다.

“2024년 레지던스 인 오션 타운십 개장을 통해 우리는 투자자들에게 최고의 해안 시장에서 부채가 없고 소득을 창출하는 자산을 이용할 수 있도록 하고 있습니다.Witt는 상업용 부동산 분야에서 가장 탄력적인 부문 중 하나에 대한 노출을 유지하면서 1031 거래소를 통해 세금 연기를 원하는 투자자에게 전략적으로 적합합니다.” 라고 말했습니다.

Peachtree의 DST 부동산은 세금을 유예하고 호텔 부문에 대한 노출을 유지하면서 높이 평가된 부동산 매각 수익금을 재투자하려는 1031명의 거래소 투자자에게 매력적인 옵션을 제공합니다.이 회사가 제공하는 8개의 DST 오퍼링은 총 2억 2천만 달러 이상의 부채 없는 부동산 거래를 제공합니다. 각 거래는 고성장 시장에서 인정받는 호텔 브랜드를 인수하고, 부가가치 기회를 추구하며, 경험이 풍부한 호텔 경영진을 활용하여 장기적인 성과와 가치 창출을 추진한다는 Peachtree의 핵심 전략과 일치합니다.

Peachtree는 1031 거래소의 핵심 원칙을 지속적으로 준수하여 투자자들에게 자본 이득을 수동적 소득 창출 부동산 투자로 전환할 수 있는 원활하고 세금 효율적인 경로를 제공합니다.

증권 오퍼링은 피치트리 PC 인베스터스, LLC, 회원: FINRA/SIPC에서 배포합니다.이 발표는 증권 매수 제안에 해당하지 않습니다.DST 이자는 유동성이 낮고 투기적이며 높은 위험을 수반합니다.잠재 투자자는 DST 이익에 대한 투자 및 자신의 특정 상황에 대해 섹션 1031에 따른 거래의 자격에 대해 자신의 세무 전문가와 상의해야 합니다.

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수백만 달러를 절약할 수 있는 부동산의 숨겨진 세금 혜택

피치트리 포인트 오브 뷰 (Peachtree Point of View) 최신 에피소드에서는 CEO 그렉 프리드먼 (Greg Friedman) 이 세금 전문가 팀 위트 (Tim Witt) 와 인터뷰를 통해 부를 보존하고 세금 노출을 최소화하는 것을 목표로 하는 상업용 부동산에 대한 세금 효율적인 투자 전략에 대해 논의했습니다.

의 최신 에피소드에서 피치트리 포인트 오브 뷰, 최고 경영자 그렉 프리드먼 함께 앉는다. 팀 위트30년 이상의 경험을 가진 노련한 전문가로서 상업용 부동산에 대한 세금 효율적인 투자 전략을 모색합니다.이 통찰력 있는 토론에서는 투자자가 세금 노출을 최소화하면서 자산을 보존하고 증대하는 데 잠재적으로 도움이 될 수 있는 다양한 전략을 살펴봅니다.

 

팀, 이끄는 사람 피치트리의 DST (델라웨어 법정 신탁) 전략는 월스트리트 저널 올스타 애널리스트로서의 배경과 대체 투자에 대한 광범위한 경험을 바탕으로 풍부한 지식을 제공합니다.대화를 통해 그는 복잡한 투자 구조를 이해하기 쉬운 통찰력으로 세분화하여 투자자들이 가치 있게 여길 것입니다.

이 에피소드에서는 세 가지 주요 세금 혜택 투자 전략을 다룹니다.

 

델라웨어 법정 신탁 (DST)
Tim이 방법을 설명합니다 DST 1031개 거래소를 통해 자본 이득세를 유예하면서 액티브 소유에서 패시브 소유로 전환하려는 상업용 부동산 투자자에게 강력한 도구로 작용합니다.그는 투자자들이 어떻게 자산 창출 모멘텀을 유지하고 부동산 매각 시 수익금의 30~ 40% 를 차지할 수 있는 세금의 영향을 줄일 수 있는지를 보여주는 실제 사례를 들려줍니다.

 

기회 영역
기회 존 프로그램 2017년 세금 감면 및 일자리법에 의해 제정되었습니다.Greg와 Tim은 이러한 투자가 어떻게 10년 동안 보유될 경우 세금 유예와 면세 혜택을 모두 제공할 수 있는지 살펴봅니다.이들은 피치트리 (Peachtree) 가 피닉스 다운타운에 호텔을 개발한 성공 스토리를 공유하고 마우이에서 현재 진행 중인 프로젝트에 대해 이야기하면서 잠재적 세금 혜택과 상관없이 타당한 기회를 처음 발견한 방법을 강조합니다.

 

보너스 감가상각
마지막으로 보너스 감가상각 전략과 향후 세법에 따른 회복 가능성에 대해 살펴보고, 다양한 유형의 투자자가 이러한 프로그램을 통해 혜택을 받을 수 있는 방법에 대한 통찰력을 제공합니다.

아마도 가장 중요한 것은 세금 기반 투자 결정의 함정에 대한 솔직한 논의일 것입니다.두 전문가 모두 세금 혜택을 주요 동기가 아닌 개선 사항으로 삼아 투자의 근본적 장점에 대해 먼저 투자를 평가하는 것이 중요하다고 강조합니다.

세금 노출을 관리하면서 부동산 투자 전략을 최적화하려는 투자자를 위해 이 에피소드는 두 명의 업계 베테랑으로부터 실행 가능한 통찰력을 제공합니다.액티브 부동산 소유에서 패시브 부동산 소유로의 전환을 고려하든, Opportunity Zone 투자를 모색하든, 단순히 세금 효율성이 높은 투자 전략을 더 잘 이해하고자 하든, 이 대화는 귀중한 관점과 실용적인 조언을 제공합니다.

의 전체 에피소드 듣기 피치트리 포인트 오브 뷰 이러한 전략에 대해 더 자세히 알아보고 투자 포트폴리오에 어떻게 적용할 수 있는지 알아보십시오.즐겨 사용하는 팟캐스트 플랫폼에서 지금 이용할 수 있습니다.

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참고하세요 이 팟캐스트는 법률 또는 세금 자문을 제공하지 않습니다.세금 혜택 프로그램에 투자하기 전에 CPA 또는 세무 변호사와 상담하여 프로그램의 세금 혜택 혜택을 받을 자격이 있는지 확인하십시오.

DST
보도 자료
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Peachtree Group, 다가구 기업 인수를 주도할 키 고용 계약을 통해 DST 플랫폼을 개선합니다

Peachtree Group은 델라웨어 법정 신탁 (“DST”) 플랫폼을 다세대 부동산에 대한 투자를 포함하도록 확장한다고 발표했습니다.이번 발표는 회사의 DST 다가구 투자를 이끌기 위해 조던 힐튼을 다가구 인수 담당 수석 부사장으로 영입한 것과 동시에 이루어졌습니다.
Press Release Header Image with text that says "Peachtree Group elevates DST Platform with Key Hire to Lead Multifamily Acquisitions"

애틀랜타 (2025년 1월 20일) — 수십억 달러 규모의 주식 및 부채 투자 포트폴리오를 보유한 선도적인 상업용 부동산 투자 회사인 Peachtree Group (이하 “Peachtree”) 은 회사 확장을 발표했습니다. 델라웨어 법정 신탁 다세대 부동산에 대한 투자를 포함하는 (“DST”) 플랫폼.이번 발표는 조던 힐튼을 멀티패밀리 부문 수석 부사장으로 영입한 것과 동시에 이루어졌습니다. 취득 회사의 DST 다가구 투자를 주도합니다.

이 이니셔티브는 다양한 상업용 부동산 부문에 걸친 성공적인 대출 성과를 기반으로 수직적으로 통합되고 확장 가능한 투자 플랫폼을 활용하는 Peachtree의 접근 방식의 발전을 반영합니다.피치트리는 2022년 DST 프로그램을 시작한 이후 7건의 채무 없는 DST 인수를 완료했으며 2024년에는 상위 15위 DST 스폰서로 선정되었습니다.

“수년 동안 Peachtree는 다양한 자산군에 걸쳐 대출 솔루션을 제공해 왔습니다.피치트리 (Peachtree) 의 CEO 겸 매니징 책임자인 그렉 프리드먼 (Greg Friedman) 은 “다세대 부동산에 대한 지분 투자로 확장하는 것은 자연스러운 진전”이라고 말했다.“우리는 다가구 부문에서 엄청난 기회를 보고 있으며 투자자들에게 강력한 위험 조정 수익을 제공하는 동시에 이 플랫폼을 체계적으로 확장할 수 있다고 확신합니다.”

다가구 부동산은 탄력적이고 매력적인 자산군으로 입증되어 다음과 같은 자산을 강력하게 보완합니다. 피치트리 호텔 DST.

“다가구 DST는 DST 분야에서 가장 인기 있는 자산군 중 하나로, 주택 부족, 주택 소유 비용 증가 및 강력한 임차인 수요와 같은 안정적인 펀더멘털의 혜택을 받고 있습니다.” 라고 말했습니다. 팀 위트, 1031 거래소/DST 프로덕트 사장 피치트리의.“참고로 다가구 금융은 강력한 기관 지원 덕분에 어려운 경제 기간에도 계속 이용할 수 있습니다.”

투자, 개발 및 인수를 포함하는 Peachtree의 수직 통합 플랫폼은 적응성을 지속적으로 입증하여 회사가 하나의 합병 기회를 활용할 수 있는 입지를 확보하고 있습니다.

Friedman은 “다가구 주택의 주식 투자로 확장할 수 있는 우리의 능력은 우리 플랫폼의 강점과 유연성을 입증합니다.” 라고 말했습니다.“요르단의 광범위한 업계 지식과 검증된 실적은 Peachtree의 DST 프로그램을 이끌었던 팀의 경험과 결합되어 이 이니셔티브를 추진하기에 이상적인 팀으로 자리 잡았습니다.”

20년 이상의 경험과 수십억 달러 규모의 거래를 보유한 노련한 부동산 베테랑인 Hylton은 Witt에 보고하여 다세대 주택 인수 기회를 식별하고 확보하기 위한 노력을 주도할 것입니다.

 

Blog Banner with image of Jordan Hylton, svp Aquisitions, Multifamily with an opaque image of a generic multifamily building in the background

힐튼은 가장 최근에 80억 달러 이상의 자산을 관리하고 있는 기관 부동산 투자 회사인 뉴욕 라이프 부동산 인베스터스에서 수석 이사로 재직했습니다.그는 600억 달러 이상의 자산을 관리하는 글로벌 기관 부동산 투자 회사인 PGIM Real Estate에서 경력을 시작했습니다.

“멀티패밀리는 활용하기 좋은 자산군이며, 이를 DST 오퍼링에 추가로 통합하게 되어 기쁩니다.” 라고 Hylton은 말했습니다.“이 부문의 탄탄한 펀더멘털과 일관된 수요는 DST 구조 및 투자자 목표와 완벽하게 일치합니다.우리는 가치를 제공하는 영향력 있는 투자 기회를 창출하기 위해 최선을 다하고 있습니다.”

피치트리 그룹 소개
Peachtree Group은 상업용 부동산에 기반을 둔 위축된 시장에서 기회를 식별하고 활용하는 것을 전문으로 하는 수직 통합 투자 관리 회사입니다.오늘날 이 회사는 인수, 개발 및 대출 전반에 걸쳐 수십억 달러의 자본을 관리하고 있으며 투자를 보호, 지원 및 확대하도록 설계된 서비스를 제공합니다.자세한 내용은 www.peachtreegroup.com을 참조하십시오.