의 최신 에피소드에서 피치트리 포인트 오브 뷰, 최고 경영자 그렉 프리드먼 함께 앉는다. 팀 위트30년 이상의 경험을 가진 노련한 전문가로서 상업용 부동산에 대한 세금 효율적인 투자 전략을 모색합니다.이 통찰력 있는 토론에서는 투자자가 세금 노출을 최소화하면서 자산을 보존하고 증대하는 데 잠재적으로 도움이 될 수 있는 다양한 전략을 살펴봅니다.
팀, 이끄는 사람 피치트리의 DST (델라웨어 법정 신탁) 전략는 월스트리트 저널 올스타 애널리스트로서의 배경과 대체 투자에 대한 광범위한 경험을 바탕으로 풍부한 지식을 제공합니다.대화를 통해 그는 복잡한 투자 구조를 이해하기 쉬운 통찰력으로 세분화하여 투자자들이 가치 있게 여길 것입니다.
델라웨어 법정 신탁 (DST)
Tim이 방법을 설명합니다 DST 1031개 거래소를 통해 자본 이득세를 유예하면서 액티브 소유에서 패시브 소유로 전환하려는 상업용 부동산 투자자에게 강력한 도구로 작용합니다.그는 투자자들이 어떻게 자산 창출 모멘텀을 유지하고 부동산 매각 시 수익금의 30~ 40% 를 차지할 수 있는 세금의 영향을 줄일 수 있는지를 보여주는 실제 사례를 들려줍니다.
기회 영역
더 기회 존 프로그램 2017년 세금 감면 및 일자리법에 의해 제정되었습니다.Greg와 Tim은 이러한 투자가 어떻게 10년 동안 보유될 경우 세금 유예와 면세 혜택을 모두 제공할 수 있는지 살펴봅니다.이들은 피치트리 (Peachtree) 가 피닉스 다운타운에 호텔을 개발한 성공 스토리를 공유하고 마우이에서 현재 진행 중인 프로젝트에 대해 이야기하면서 잠재적 세금 혜택과 상관없이 타당한 기회를 처음 발견한 방법을 강조합니다.
보너스 감가상각
마지막으로 보너스 감가상각 전략과 향후 세법에 따른 회복 가능성에 대해 살펴보고, 다양한 유형의 투자자가 이러한 프로그램을 통해 혜택을 받을 수 있는 방법에 대한 통찰력을 제공합니다.
아마도 가장 중요한 것은 세금 기반 투자 결정의 함정에 대한 솔직한 논의일 것입니다.두 전문가 모두 세금 혜택을 주요 동기가 아닌 개선 사항으로 삼아 투자의 근본적 장점에 대해 먼저 투자를 평가하는 것이 중요하다고 강조합니다.
세금 노출을 관리하면서 부동산 투자 전략을 최적화하려는 투자자를 위해 이 에피소드는 두 명의 업계 베테랑으로부터 실행 가능한 통찰력을 제공합니다.액티브 부동산 소유에서 패시브 부동산 소유로의 전환을 고려하든, Opportunity Zone 투자를 모색하든, 단순히 세금 효율성이 높은 투자 전략을 더 잘 이해하고자 하든, 이 대화는 귀중한 관점과 실용적인 조언을 제공합니다.
의 전체 에피소드 듣기 피치트리 포인트 오브 뷰 이러한 전략에 대해 더 자세히 알아보고 투자 포트폴리오에 어떻게 적용할 수 있는지 알아보십시오.즐겨 사용하는 팟캐스트 플랫폼에서 지금 이용할 수 있습니다.
참고하세요 이 팟캐스트는 법률 또는 세금 자문을 제공하지 않습니다.세금 혜택 프로그램에 투자하기 전에 CPA 또는 세무 변호사와 상담하여 프로그램의 세금 혜택 혜택을 받을 자격이 있는지 확인하십시오.
For many investors, tax efficiency is the overlooked multiplier of wealth. One powerful yet underutilized approach combines Roth IRA conversions with commercial real estate development investments, creating significant tax advantages through strategic timing.
In this episode of Peachtree Point of View, Greg Friedman, CEO of Peachtree Group, speaks with Tim Witt, leader of Peachtree's Delaware Statutory Trust (DST) program, about how Roth IRA conversions can unlock powerful tax-free growth when paired with commercial real estate strategies.
Direct Contributions: Investors with income below the limits can contribute up to $7,000 annually ($8,000 if age 50 or older) with after-tax dollars. These accounts grow tax-free, and withdrawals in retirement are also tax-free. Learn more about Roth IRAs directly from the IRS.
"The quickest way to multiply your wealth is through tax efficiency. Sometimes that gets missed as people are chasing returns." — Greg Friedman
Conversions for High Earners: For those with incomes above the threshold, direct contributions are not permitted. Instead, investors can use a Roth IRA conversion, often referred to as a "backdoor Roth," by transferring assets from a traditional IRA or a former employer's 401(k). Taxes are paid at the time of conversion, but from then on, all growth is tax-free.
Tim Witt, who leads Peachtree Group's DST and tax strategy programs, explains how the conversion strategy works: "The key to doing this conversion is being able to transfer assets when they're at a lower value."
This approach leverages the natural "J-curve" pattern of development projects, where valuations temporarily decrease during construction phases.
The mechanics are straightforward but require precision. Investors place funds in a self-directed IRA and invest in commercial real estate development projects. Midway through construction, when projects typically show reduced valuations due to development costs, incomplete construction, and liquidity constraints, investors execute the Roth IRA conversion.
"That's when the value is going to return and hopefully far exceed the initial investment you put in," Witt notes.
Consider this scenario: A $100,000 development investment might appraise at $60,000 during mid-construction. Converting at this lower valuation means paying taxes on $60,000 instead of the original $100,000 investment. As the project completes and stabilizes, the full value returns, but now grows tax-free within the Roth IRA.
"There's no benefit on losses in a Roth. If you lose money in a Roth, you don't get to write that off your taxes. So you want to be very thoughtful in terms of the quality of the projects that you're investing in," Witt emphasizes.
This strategy particularly benefits investors earning above Roth IRA contribution limits ($165,000 for singles, $246,000 for married couples) who have existing traditional IRA or 401(k) funds available for conversion.
The combination of tax-efficient structures and high-quality commercial real estate development can significantly accelerate wealth accumulation for qualified investors.
For more insights on tax-advantaged structures, you can also explore our Opportunity Zone strategies.
Catch the full Peachtree Point of View podcast episode featuring Tim Witt’s complete breakdown of Roth IRA conversion strategies, and learn how Peachtree Group’s development expertise can enhance your tax-efficient investment approach.
알츠 와이어 | 수십억 달러 규모의 주식 및 부채 투자 포트폴리오를 보유한 상업용 부동산 투자 회사인 Peachtree Group은 댈러스-포트워스의 빠르게 성장하는 교외 지역인 텍사스 맨스필드에 새로 지어진 A급 산업 시설을 인수하면서 최신 델라웨어 법정 신탁 상품을 출시했습니다.
PG 댈러스 인더스트리얼 DST는 2,785만 달러 규모의 오퍼링입니다.Peachtree에 따르면 2025년에 완공된 131,040제곱피트의 이 후방 적재 건물은 36피트의 깨끗한 높이, 3에이커 규모의 야외 창고, 장기적인 확장 잠재력을 제공합니다.
Peachtree의 최고경영자 (CEO) 겸 최고경영자 (CEO) 인 그렉 프리드먼 (Greg Friedman) 은 “신용이 타이트하고 밸류에이션이 변동성이 큰 오늘날의 고금리 환경에서 DST는 매력적인 대안으로 떠올랐습니다.” 라고 말했습니다.“제도적 수준의 자산으로 뒷받침되는 매력적인 현금 흐름을 제공하는 동시에 세금 혜택, 전문적인 관리 및 다각화도 제공합니다.”
애틀랜타 (2025년 7월 8일) - 수십억 달러 규모의 주식 및 부채 투자 포트폴리오를 보유한 선도적인 상업용 부동산 투자 회사인 Peachtree Group은 다음과 같은 구조의 최신 호텔 부동산을 출시했습니다. 델라웨어 법정 신탁 (DST).128개의 객실을 갖춘 스프링힐 스위트 피닉스 웨스트 애번데일은 피닉스 대도시 지역 내 애리조나주 에이번데일에 위치해 있습니다.
이는 2022년 이 프로그램을 시작한 이후 피치트리가 제공하는 아홉 번째 DST 오퍼링입니다.
스프링힐 스위트 피닉스 웨스트 애번데일은 2024년 8월에 개장했으며 이 지역의 강력한 인구 증가와 경제 확장의 혜택을 누릴 수 있는 위치에 있습니다.에이번데일은 마리코파 카운티에서 가장 빠르게 성장하는 도시 중 하나로, 새로운 주거 및 상업 개발로 지역 수요가 증가하고 있습니다.더 넓은 피닉스 대도시 지역에는 2023년부터 2024년까지 약 85,000명의 주민이 증가했으며 계속해서 호주에서 가장 빠르게 성장하는 지역 중 하나로 손꼽히고 있습니다.
“새로 개발된 이 부동산은 DST 오퍼링에서 우리가 찾는 모든 것을 나타냅니다.탄탄한 시장 펀더멘털, 선도적인 브랜드, 기업, 의료, 레저 전반의 지속적인 수요 채널이 뒷받침하는 장기적 상승 여력이 특징입니다”라고 평가했습니다. 팀 위트, 피치트리 1031 익스체인지 및 DST 제품 담당 사장
SpringHill Suites는 세련된 숙박 시설, 현대적인 디자인, 확장된 스위트 및 향상된 편의 시설을 제공하여 성장하는 올 스위트 부문에 서비스를 제공합니다.또한 호텔은 소유권 변경 부동산 개선 계획을 요구하지 않으며, SpringHill Suites 브랜드와 2025년에 2억 2,800만 명의 회원을 돌파한 메리어트의 글로벌 유통 및 로열티 플랫폼과의 제휴를 통해 혜택을 누릴 수 있습니다.
위트는 “스프링힐 스위트 피닉스 웨스트 애번데일은 투자자들이 미국에서 가장 빠르게 성장하는 대도시 지역 중 한 곳에 새로 지어진 부채없는 자산을 이용할 수 있다”고 말했다.“이는 다음과 같은 이상적인 기회입니다. 1031 거래소를 통해 세금 연기를 원하는 사람들 호스피탈리티 부문에 대한 노출을 유지하면서 강력한 펀더멘털과 장기적인 탄력성을 지속적으로 보여주고 있습니다.”
Peachtree의 DST 오퍼링은 투자자가 평가 부동산의 수익금을 재투자할 수 있는 세금 효율적인 옵션을 제공합니다.이 회사의 9가지 DST 오퍼링은 2억 9,100만 달러 이상의 부채 없는 부동산 거래를 제공합니다.각 부동산은 고성장 시장에서 브랜드 호텔을 인수하고, 부가가치 기회를 추구하며, 경험이 풍부한 호텔 경영을 활용하여 성과와 장기적 가치를 높이려는 Peachtree의 전략에 부합합니다.
Peachtree는 강력한 위험 조정 수익을 창출하겠다는 회사의 약속에 부합하는 수동적이고 소득을 창출하는 부동산 투자에 대한 간소화된 경로를 제공함으로써 1031명의 거래소 투자자를 지속적으로 지원하고 있습니다.
증권 오퍼링은 피치트리 PC 인베스터스, LLC, 회원: FINRA/SIPC에서 배포합니다.이 발표는 증권 매수 제안에 해당하지 않습니다.DST 이자는 유동성이 낮고 투기적이며 높은 위험을 수반합니다.잠재 투자자는 자신의 특정 상황에 대해 DST 이익에 대한 투자 및 섹션 1031에 따른 거래의 자격에 대해 자신의 세무 전문가와 상의해야 합니다.
